11 Passos Simples para Analisar Ações da Bolsa de Valores

Analisar ações da Bolsa de Valores e fazer o melhor investimento não é uma missão fácil.

Por esse motivo, no artigo de hoje vou passar para você 11 passos simples para fazer análises simples e investir o seu dinheiro com mais segurança na Bolsa de Valores.

O foco aqui é o investimento de médio e longo prazo, por esse motivo, se você busca por dicas sobre day trade ou outras formas de ganhar dinheiro rápido, recomendo que feche essa janela e saia no blog.

O que vou compartilhar aqui com você são dicas práticas que eu mesmo usei para obter, em 2018, uma rentabilidade de quase 40% em minha carteira de ações.

Eu tenho certeza de que se você continuar lendo esse artigo até o final, vai mudar completamente a forma como você pensa e investe em renda variável.

como analisar ações da bolsa

OBS: As dicas dadas aqui não recomendam a compra ou venda de ativos, expressam somente a opinião pessoal do autor.

1. Conheça bem o setor

Antes de comprar qualquer ações de qualquer empresa na Bolsa de Valores, você precisa conhecer bem o setor no qual essa companhia está inserida.

O que estou querendo dizer aqui é que fica muito mais fácil investir o seu dinheiro naquilo que você é especialista.

Digamos que você seja um bancário, nesse caso fica fácil investir em ações da ITAÚSA, Banrisul, Banco do Brasil ou outros.

analisar uma ação

A melhor maneira de se tornar um especialista em um setor mesmo sem trabalhar nele é estudando. Procure por fontes de informações confiáveis que lhe entreguem indicadores sobre o setor em que pretende investir.

Existem diversos sites na internet que cumprem esse papel e até mesmo o site da empresa possui informações valiosas.

Escolha sempre setores PERENES que se mantenham firmes mesmo diante de grandes crises.

>> Checklist mostra como Analisar Ações em 5 Minutos >> Acesse aqui!

2. Dividendos

Ao analisar uma ação sempre temos que olhar para os dividendos!

Isso porque, mesmo que a ação não se valorize ao longo do tempo, você ainda ver ter uma rentabilidade melhor do que a renda fixa.

Temos empresas como a Unipar e a ITAÚSA que são excelentes pagadoras de dividendos.

Essas empresas têm lucro e dividem ele com seus acionistas.

Quando eu vou procurar uma empresa para investir, sempre dou prioridade para as que tem um dividend yield de pelo menos 6% ao ano.

Assim, terei a certeza de que meu dinheiro vai render mais do que em produtos bancários como poupança ou CDB.

3. Fuja de Dívidas

Investir em ações de empresas que possuem muitas dívidas é sempre algo arriscado.

Eu sempre busco investir em empresas que possuem um patrimônio maior que a dívida líquida.

Dou preferência para empresas que tenham o patrimônio líquido de pelo menos 2x o valor total da dívida.

Agora uma pergunta: Você investiria em um negócio que deve mais do que realmente vale?

4. Lucro

Olhar para o lucro é uma obrigação de todo investidor que pretende ter sucesso na Bolsa de Valores no longo prazo.

Aqui temos outra pergunta que não quer calar:

Você investiria em um negócio que só dá prejuízo?

Com certeza a resposta é não.

Por esse motivo, analise se a empresa é lucrativa antes de comprar suas ações. Para fazer isso, olhe o histórico de ,pelo menos, os últimos 5 anos de lucro.

Os lucros aumentam com o passar do tempo ou diminuem?

Um bom exemplo de empresa que preenche esse requisito é a Grendene.

5. Entenda um pouco sobre contabilidade

Se você mesmo vai analisar a empresa em que pretende investir, vai precisar ter algumas noções básicas de contabilidade.

Entender as demonstrações financeiras como balanço patrimonial e DRE são essenciais para o seu sucesso como investidor.

Por esse motivo, recomendo que você estude um pouco de contabilidade antes de analisar as empresas.

A própria Suno Research tem um e-book na Amazon de Contabilidade para Investidores, eu já li e recomendo que você faça o mesmo.

6. Entenda os múltiplos

Os múltiplos ou indicadores fazem parte dos fundamentos das empresas. É neles que você deve ficar de olho para comprar ou vender um ativo.

Se os fundamentos vão bem ao longo do tempo, você deve comprar.

Agora, se você tem uma ação em que os fundamentos estão cada vez piores, você deve vender e procurar outro ativo com fundamentos mais atraentes.

Os principais indicadores são:

  • P/L
  • ROE
  • DY
  • Margem Líquida
  • P/VPA

No site do Fundamentus você encontra dados atualizados de quase todas as empresas da Bolsa e poderá ver todos esses indicadores.

7. Esqueça os gráficos

Grandes investidores como Luiz Barsi e Warren Buffet não dão a mínima para os gráficos de análise técnica.

O que importa para eles são os fundamentos das empresas. É esse pensamento que você deve ter ao analisar ações.

Os gráficos conseguem ver o passado, mas não prever o futuro.

8. Fique de olho nos resultados trimestrais

Para analisar uma ação você precisa, também, estar sempre de olho nos resultados trimestrais que são postados nos sites de RI (Relação com Investidores) das empresas.

A grande maioria das empresas listadas na B3 publicando um release de resultados contendo as principais informações como:

  • EBITDA
  • Lucro ou prejuízo no trimestre
  • Crescimento ou redução da margem líquida
  • Resultados de Vendas

Esses indicadores são essenciais e podem afetar o preço das ações em um resultado positivo ou negativo.

Além disso, uma boa empresa pode apresentar momentos ruins e depois conseguir se recuperar.

9. Fique de olho em fatores externos

Muitas vezes, o desempenho de alguma ação está diretamente ligado a fatores externos como economia ou política.

Um cenário positivo na economia como o aumento do PIB pode causar uma alta nas ações da Bolsa de Valores. Assim como um resultado negativo na política pode desencadear uma crise.

O ideal é sempre ficar de olho nas notícias do mercado e do mundo ao analisar ações para comprar ou vender.

Sites como o Infomoney e o Valor econômico podem lhe ajudar nisso.

10. ROE

Já falei um pouco sobre os múltiplos ou indicadores acima, mas acredito que um, em especial, merece destaque.

Estou falando do ROE (Retorno sobre patrimônio líquido), esse é um dos meus indicadores favoritos e um dos primeiros que olho quando vou analisar ações de qualquer setor.

Apesar de ser essencial para analisar empresas do setor bancário, o ROE é uma excelente maneira de comprar empresas de outros setores também.

 Este é um indicador que mede a capacidade de agregar valor de uma empresa à partir de seus próprios recursos e do dinheiro de investidores.

Traduzindo ele mostra o quanto uma empresa é rentável ou não com o dinheiro e recursos que ela possui.

Eu invisto apenas em empresas que possuem ROE acima de 10%, dando preferência para as que tem uma taxa de 15% ou mais.

11. Procure ajuda para analisar

Com a correria do dia a dia, para muitas pessoas fica difícil encontrar tempo para analisar empresas, resultados e indicadores.

Por esse motivo que surgiram as casas de análise independentes e ferramentas de automação.

As casas contam com analistas experientes que podem fazer por você todo o trabalho difícil que é analisar empresas e ações.

Quem faz isso muito bem é o Dica de Hoje do Daniel Nigri. Eles possuem diversas carteiras prontas com as melhores ações para você apenas copiar e colar o que vem dando certo.

Caso você queira saber mais a respeito, leia essa análise completa que fiz sobre eles.

Ferramenta + Rede Social para investidores

Outra alternativa para analisar ações na Bolsa de Valores é a ferramenta Guia Invest PRO do André Fogaça. Lá você terá acesso a análises automatizadas e poderá contar com a ajuda da maior rede social de investidores do Brasil.

Caso queira conhecer, basta clicar neste link!

Conclusão

Agora que você viu 11 dicas de como analisar uma ação na Bolsa de Valores, é hora de sair do ZERO e começar a fazer pelo menos algum dos passos que viu aqui hoje.

Somente no longo prazo você vai começar a colher os frutos, por isso tenha muita disciplina e paciência ao analisar os ativos em que vai investir.

Deixe abaixo o seu comentário falando o que achou das dicas e como você costuma fazer suas análises antes de investir!

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